Cảnh báo chiêu trò lừa đảo đặt cọc ngoài sàn khi mua hàng trên Shopee

[WhiteHat Team]

Gần đây nhiều người dùng tại Việt Nam phản ánh bị lừa tiền khi mua hàng trên Shopee với một kịch bản tương đối tinh vi và có tính lặp lại. Dù đang chờ điều tra và kết luận chính thức từ hãng và cơ quan chức năng, nhưng các dấu hiệu cho thấy đây là hình thức lừa đảo có tổ chức, lợi dụng lỗ hổng trong quy trình mua bán trên sàn, hơn là tấn công kỹ thuật vào hệ thống.

Kịch bản thường bắt đầu bằng việc một shop đăng bán sản phẩm giá rẻ bất thường, thường là các mặt hàng giá trị cao như máy giặt, tủ lạnh, máy sấy. Các shop này có thể đã đăng ký tài khoản bán hàng hợp lệ trên Shopee, nên người mua vẫn đặt hàng bình thường và đơn hiển thị trạng thái hợp lệ (ví dụ: “chờ lấy hàng”), tạo cảm giác an toàn ban đầu. Tuy nhiên, điều này không đồng nghĩa shop đó hoàn toàn đáng tin, vì trong thực tế có thể tồn tại việc sử dụng thông tin đăng ký không chính chủ hoặc tài khoản trung gian.
​

Sau khi đơn được tạo, shop sẽ chủ động nhắn tin ngay trong ứng dụng, yêu cầu người mua chuyển khoản đặt cọc riêng với các lý do như “hàng cồng kềnh”, “cần ưu tiên xử lý đơn nhanh”. Nếu người mua thực hiện chuyển khoản, kẻ gian có thể tiếp tục đưa ra chiêu trò, ví dụ: giảm thêm nếu thanh toán toàn bộ để gia tăng số tiền chiếm đoạt. Khi nạn nhân bắt đầu nghi ngờ, shop thường ngừng phản hồi hoặc xóa nội dung trao đổi nhằm tẩy dấu vết.

Bản chất của chiêu trò này không nằm ở kỹ thuật cao mà là lừa đảo tâm lý. Kẻ xấu tận dụng hai yếu tố: giá rẻ để thúc đẩy quyết định nhanh và việc giao dịch ban đầu diễn ra trên nền tảng thật để tạo niềm tin. Quan trọng nhất, chúng tìm cách đưa người mua ra khỏi hệ thống thanh toán của Shopee, nơi có cơ chế trung gian giữ tiền và bảo vệ quyền lợi người dùng.
​

Sự việc được nhiều cư dân mạng chia sẻ, đồng thời cảnh báo kịch bản/chiêu trò mà bọn lừa đảo đang sử dụng​

Cần hiểu rõ: Shopee là nền tảng trung gian, chỉ có thể bảo vệ người mua đối với các giao dịch thực hiện trong hệ thống của họ. Khi người dùng tự chuyển tiền trực tiếp cho người bán ngoài sàn, giao dịch đó nằm ngoài cơ chế kiểm soát của sàn, nên rất khó yêu cầu bồi hoàn. Trong trường hợp xảy ra lừa đảo, cơ quan chức năng vẫn có thể phối hợp với Shopee và ngân hàng để truy vết, nhưng việc thu hồi tiền hoặc xác định đúng đối tượng có thể gặp khó khăn nếu kẻ gian sử dụng thông tin trung gian.

Người dân cần ghi nhớ nguyên tắc quan trọng: Shopee không yêu cầu chuyển khoản riêng cho người bán. Mọi thanh toán hợp lệ phải thực hiện trực tiếp trong ứng dụng. Bất kỳ yêu cầu đặt cọc hay chuyển tiền ngoài hệ thống đều là dấu hiệu rủi ro cao và cần từ chối ngay.

Để phòng tránh, người dùng nên kiểm tra kỹ mức giá, đánh giá shop và tuyệt đối không thực hiện giao dịch ngoài sàn. Nếu đã lỡ chuyển tiền, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng, lưu lại bằng chứng và báo cáo cho Shopee cũng như cơ quan chức năng.

Khi mua sắm trực tuyến quá phổ biến và quen thuộc mỗi ngày, việc hiểu đúng cơ chế hoạt động của nền tảng và tuân thủ nguyên tắc giao dịch an toàn là yếu tố quan trọng nhất để tránh rủi ro mất tiền đáng tiếc, nhất là những người lớn tuổi hoặc ít tiếp xúc công nghệ rất dễ bị rơi vào bẫy này.
​

Tổng hợp​